Unabhängig. Kompetent. Ehrlich.
Wir fokussieren uns auf Ihre persönliche Situation und berücksichtigen alle Ihre Vermögenswerte im Beratungsprozess. Damit wir planbare Ergebnisse erreichen, beraten wir auf der Basis von wissenschaftlichen Erkenntnissen.
Finanz- & Ruhestandsplanung
In unserer Finanz- und Ruhestandsplanung erfassen wir im ersten Schritt Ihre finanzielle Ausgangssituation sowie Ihre Lebensziele. Im zweiten Schritt definieren wir gemeinsam mit Ihnen die relevanten persönlichen sowie externen Einflussfaktoren, um dann Ihren persönlichen Finanzplan zu erstellen.
Dieser bildet die Basis für die optimale Zusammensetzung Ihrer Vermögenswerte und beantwortet unter anderem die folgenden Fragen:
- Reicht Ihr Vermögen für den Ruhestand?
- Welche Vermögenswerte könnten Sie bereits jetzt an nachfolgende Generationen weitergeben?
Ziel unserer Finanzplanung ist sicherzustellen, dass Sie jederzeit liquide Vermögenswerte haben.
Hierfür haben wir eine Kennzahl entwickelt, die uns gemeinsam als Orientierung dient und Ihnen Sicherheit gibt. Sie beinhaltet alle Ihre Wunschvorstellungen und kann jederzeit auf Veränderungen angepasst werden.
Vermögensmanagement
Die optimale Aufteilung Ihres Vermögens ist dann gegeben, wenn Sie damit Ihre persönlichen Ziele am besten erreichen. Um dies sicherzustellen, beziehen wir im Vermögensmanagement alle persönlichen und externen Einflussfaktoren ein.
Folgende Punkte stehen in unserem klar definierten Investmentprozess im Fokus:
- Sicherheit der Anlagen,
- hohe Rendite nach Kosten,
- steueroptimierte Gestaltung.
Damit Sie Ihre Ziele erreichen, erstellen wir eine robuste Vermögensaufteilung. Diese ist nach wissenschaftlichen Grundsätzen breit diversifiziert, antizyklisch und verfolgt einen effizienten „Invest-and-hold-Ansatz“. Bei der Auswahl aus der großen Produktvielfalt legen wir auch besonderen Wert auf die Handelbarkeit in Marktstressphasen, auf eine niedrige Wertpapierleihe sowie der Eliminierung von staatlichen / aufsichtsrechtlichen Zugriffsmöglichkeiten.
Generationenplanung
Wenn Sie es wünschen, betrachten wir im Rahmen Ihrer Generationenplanung sowohl die vorhergehende Generation - Ihre Eltern – als auch die Folgegenerationen – Ihre Kinder und Enkel.
Das Ziel dabei ist es, den Wohlstand Ihrer Familie zu erhalten, potenzielle Streitigkeiten bei Erbschaften oder Schenkungen zu reduzieren sowie anfallende Steuerzahlungen zu minimieren.
Durch frühzeitiges Handeln ergeben sich häufig Möglichkeiten, die zu hohen Mehrwerten führen.
Expertennetzwerk
Über die vielen Jahre haben wir ein erstklassiges Expertennetzwerk aus unterschiedlichen Dienstleistungssektoren aufgebaut, die unser Beratungskonzept mit ihrem Know-how bereichern. Sie profitieren von der Expertise von:
- Steuerberatern
- Juristen und Notaren mit unterschiedlichen Schwerpunkten
- Experten für Patientenverfügungen und Vorsorgevollmachten
- Versicherungsmaklern
- Finanzierungsspezialisten
- Immobilienmaklern
© BFP Vermögensstatik GmbH